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龍溪股份關(guān)于委托理財?shù)倪M展公告

證券代碼：600592 證券簡稱：龍溪股份編號：2019-030

福建龍溪軸承（集團）股份有限公司

關(guān)于委托理財?shù)倪M展公告

????本公司及董事會全體成員保證公告內(nèi)容的真實、準確和完整，對公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負連帶責(zé)任。

????重要內(nèi)容提示：

????委托理財受托方：中國銀行股份有限公司（以下簡稱“中國銀行”）、中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）、廈門國際銀行股份有限公司（以下簡稱“廈門國際銀行”）。

????本次委托理財金額：委托中國銀行理財5,200萬元(其中龍軸本部3,000萬元，龍冠公司2,200萬元)，委托中信銀行理財6,000萬元，委托廈門國際銀行理財18,000萬元。

????委托理財產(chǎn)品名稱：人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、共贏利率結(jié)構(gòu)31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品（掛鉤SHIBOR B款）JGXCKB201903845期、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品（掛鉤SHIBOR B款）JGXCKB201904110期。

????委托理財期限：中國銀行委托理財產(chǎn)品期限分別為：2019年12月25日-2020年1月2日共8天、2019年12月30 日-2020年1月13日共14天；中信銀行委托理財產(chǎn)品期限為：2019年12月27日-2020年3月27日共91天，廈門國際銀行銀行產(chǎn)品期限分別為2019年11月11日-2020年3月31日共141天、2019年10月22日-2020年1月21日共91天。

????履行的審議程序：公司2017年年度股東大會審議通過《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》；公司七屆十次董事會審議通過了《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，具體詳見公司2018年5月25日、2019年2月27日刊登在上海證券交易所網(wǎng)站及上海證券報《龍溪股份2017年年度股東大會決議公告》（2018-015）、《龍溪股份關(guān)于擬使用自有資金投資理財產(chǎn)品的公告》（2019-005）。

????一、本次委托理財概況

????（一）委托理財目的

????為提高資金使用效率，公司在確保不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，使用自有資金購買安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品。

????（二）資金來源

????本次委托理財?shù)馁Y金來源為公司閑置自有資金。

????（三）委托理財產(chǎn)品的基本情況

????1、中國銀行委托理財產(chǎn)品基本情況（龍軸本部）

受托方名稱	產(chǎn)品類型	產(chǎn)品名稱	金額（萬元）	預(yù)計年化收益率	預(yù)計收益金額（萬元）
中國銀行	銀行理財產(chǎn)品	人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款	3,000	2.2%	1.45
產(chǎn)品期限	收益類型	結(jié)構(gòu)化安排	參考年化收益率	預(yù)計收益（如有）	是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易
8天	保證收益型	——	——	——	否

????2、中國銀行委托理財產(chǎn)品基本情況（龍冠公司）

受托方名稱	產(chǎn)品類型	產(chǎn)品名稱	金額（萬元）	預(yù)計年化收益率	預(yù)計收益金額（萬元）
中國銀行	銀行理財產(chǎn)品	人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款	2,200	2.3%	1.94
產(chǎn)品期限	收益類型	結(jié)構(gòu)化安排	參考年化收益率	預(yù)計收益（如有）	是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易
14天	保證收益型	——	——	——	否

（備注：龍冠公司系公司控股子公司福建龍冠貿(mào)易有限公司）

????3、中信銀行股份有限公司委托理財基本情況

受托方名稱	產(chǎn)品類型	產(chǎn)品名稱	金額（萬元）	預(yù)計年化收益率	預(yù)計收益金額（萬元）
中信銀行股份有限公司	銀行理財產(chǎn)品	共贏利率結(jié)構(gòu) 31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品	6000	3.85%	57.59
產(chǎn)品期限	收益類型	結(jié)構(gòu)化安排	參考年化收益率	預(yù)計收益（如有）	是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易
91天	保本浮動型收益、封閉式	——	——	——	否

????4、廈門國際銀行股份有限公司委托理財基本情況

受托方名稱	產(chǎn)品類型	產(chǎn)品名稱	金額（萬元）	預(yù)計年化收益率	預(yù)計收益金額（萬元）
廈門國際銀行股份有限公司	銀行理財產(chǎn)品	結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) JGXCKB201903845期	12000	3.9%	118.30
廈門國際銀行股份有限公司	銀行理財產(chǎn)品	結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) JGXCKB201904110期	6000	3.95%	92.83
產(chǎn)品期限	收益類型	結(jié)構(gòu)化安排	參考年化收益率	預(yù)計收益（如有）	是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易
91天	保本浮動型收益	——	——	——	否
141天	保本浮動型收益	——	——	——	否

????（四）公司對委托理財相關(guān)風(fēng)險的內(nèi)部控制

????公司將風(fēng)險控制放在首位，對理財產(chǎn)品投資嚴格把關(guān)，謹慎投資。

????1.投資風(fēng)險

????盡管理財產(chǎn)品屬于低風(fēng)險投資品種，但金融市場受宏觀經(jīng)濟的影響較大，公司將根據(jù)經(jīng)濟形勢以及金融市場的變化適時適量介入，但不排除該項投資受到市場波動的影響。

????2.針對投資風(fēng)險，擬采取措施如下；

????（1）公司將及時分析和跟蹤理財產(chǎn)品投向、項目進展情況，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風(fēng)險；若出現(xiàn)產(chǎn)品發(fā)行主體財務(wù)狀況惡化、所投資的產(chǎn)品面臨虧損等重大不利因素時，公司將及時予以披露；

????（2）公司審計部負責(zé)對低風(fēng)險投資理財資金使用與保管情況的審計與監(jiān)督，每個季度末應(yīng)對所有理財產(chǎn)品投資項目進行全面檢查，并根據(jù)謹慎性原則，合理的預(yù)計各項投資可能發(fā)生的收益和損失，并向?qū)徲嬑瘑T會報告；

????（3）獨立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構(gòu)進行審計。

????（4）公司將依據(jù)中國證監(jiān)會、上海證券交易所的相關(guān)規(guī)定，在定期報告中披露報告期內(nèi)理財產(chǎn)品的購買以及損益情況。

????公司本次購買的理財產(chǎn)品符合董事會和公司內(nèi)部資金管理的要求。

????二、本次委托理財?shù)木唧w情況

????（一）委托理財合同主要條款

????1.中國銀行委托理財合同主要條款（龍軸本部）

發(fā)行主體	中國銀行股份有限公司
產(chǎn)品名稱	人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款
保本類型	保證收益型
產(chǎn)品代碼	[CNYRSD]
認購金額	3,000萬元
產(chǎn)品起息日	2019年12月25日
產(chǎn)品到期日	2020年1月2日
產(chǎn)品預(yù)期收益率	2.2%

????2.中國銀行委托理財合同主要條款（龍冠公司）

發(fā)行主體	中國銀行股份有限公司
產(chǎn)品名稱	人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款
保本類型	保證收益型
產(chǎn)品代碼	[CNYRSD]
認購金額	2,250萬元
產(chǎn)品起息日	2019年12月30日
產(chǎn)品到期日	2020年1月13日
產(chǎn)品預(yù)期收益率	2.3%

????3.中信銀行股份有限公司委托理財合同主要條款

發(fā)行主體	中信銀行股份有限公司
產(chǎn)品名稱	共贏利率結(jié)構(gòu) 31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品
保本類型	保本浮動收益、封閉式
產(chǎn)品代碼	C196R019B
認購金額	6000萬元
產(chǎn)品起息日	2019年12月27日
產(chǎn)品到期日	2020年3月27日
產(chǎn)品預(yù)期收益率	3.85%

????4.廈門國際銀行股份有限公司委托理財合同主要條款

發(fā)行主體	廈門國際銀行股份有限公司
產(chǎn)品名稱	結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) 201903845期
保本類型	保本浮動收益型
產(chǎn)品代碼	JGXCKB201903845
認購金額	12000萬元
產(chǎn)品起息日	2019年10月22日
產(chǎn)品到期日	2020年1月21日
產(chǎn)品預(yù)期收益率	3.90%

????5.廈門國際銀行股份有限公司委托理財合同主要條款

發(fā)行主體	廈門國際銀行股份有限公司
產(chǎn)品名稱	結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) 201904110期
保本類型	保本浮動收益型
產(chǎn)品代碼	JGXCKB201904110
認購金額	6000萬元
產(chǎn)品起息日	2019年11月11日
產(chǎn)品到期日	2020年3月31日
產(chǎn)品預(yù)期收益率	3.95%

????（二）委托理財?shù)馁Y金投向

????1.中國銀行委托理財產(chǎn)品資金投向

????投資對象包括：國債、中央銀行票據(jù)、金融債；銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NCD）、債券回購、同業(yè)拆借；高信用級別的企業(yè)債券、公司債券（含證券公司短期公司債券）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非公開定向債務(wù)融資工具；投資范圍為上述金融資產(chǎn)的券商資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃和信托計劃；期權(quán)、掉期等結(jié)構(gòu)簡單的金融衍生產(chǎn)品；以及法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)的其他低風(fēng)險高流動性的金融資產(chǎn)。其中債券資產(chǎn)投資比例為0-90%；同業(yè)拆借、債券回購、銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、券商資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃和信托計劃等金融資產(chǎn)投資比例為10%-90%；期權(quán)、掉期等金融衍生產(chǎn)品投資比例為0-10%。中國銀行可根據(jù)自行商業(yè)判斷，獨立對上述投資比例進行向上或向下浮動不超過十個百分點的調(diào)整。

????2.中信銀行委托理財產(chǎn)品資金投向

????中信銀行委托理財產(chǎn)品資金投向與美元三個月倫敦同業(yè)拆借利率掛鉤，具體數(shù)據(jù)參考路透終端“LIBORO1”頁面。

????3.廈門國際銀行委托理財產(chǎn)品資金投向

????廈門國際銀行委托理財產(chǎn)品資金投向與人民幣6個月SHIBOR值掛鉤。

????三、委托理財受托方的情況

????（一）中國銀行為已上市金融機構(gòu)，股票代碼為：601988

????（二）中信銀行為已上市金融機構(gòu)，股票代碼為：601998

????（三）廈門國際銀行為非上市金融機構(gòu)，其基本信息如下

名稱	成立時間	法定代表人	注冊資本（萬元）	主要業(yè)務(wù)	主要股東及實際控制人	是否為本次交易專設(shè)
廈門國際銀行股份有限公司	1985-08-31	翁若同	838,626	見本表說明	閩信集團有限公司	否

說明：廈門國際銀行主要業(yè)務(wù)：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯;提供信用證服務(wù)及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);基金銷售;及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等批準的其他業(yè)務(wù)。

????（四）廈門國際銀行最近一年主要財務(wù)指標?單位：萬元

項目	2018年12月31日
資產(chǎn)總額	80,610,463.20
利潤總額	683,975.60
營業(yè)收入	1,323,022.40
凈利潤	582,412.80

????（五）中國銀行、中信銀行、廈門國際銀行與公司、公司控股股東及實際控制人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，上述理財受托方并非為本次交易專設(shè)。

????四、對公司的影響

????（一）公司最近一年又一期的主要財務(wù)情況如下?單位：萬元

項目	2018年12月31日	2019年9月30日
資產(chǎn)總額	266,291.38	270,454.34
負債總額	79,847.30	77,916.85
凈資產(chǎn)	186,444.08	192,537.49
營業(yè)收入	102,581.79	69,728.82
凈利潤	8,453.82	9,966.17
項目	2018年度	2019年1月-9月
經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額	8,562.38	657.24

注：公司2019年9月30日的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計

????（二）理財業(yè)務(wù)對公司的影響

????公司本次擬使用自有資金投資本金安全的理財產(chǎn)品，是在保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動資金需求并兼顧資金安全的前提下進行的，不會影響公司日常資金的正常周轉(zhuǎn)，不會影響公司主營業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。使用自有資金投資理財產(chǎn)品，可以獲得一定的投資收益，提高資金使用效率和效益，有利于提升公司業(yè)績水平，為股東謀取較好的投資回報。

????（三）會計處理

????根據(jù)新金融工具準則，公司將理財產(chǎn)品列示為“交易性金融資產(chǎn)”。

????五、風(fēng)險提示

????公司本次購買的保本收益型、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品屬于低風(fēng)險型產(chǎn)品，但金融市場受宏觀經(jīng)濟影響較大，不排除該項投資受到市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、流動性風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險因素從而影響預(yù)期收益。

????六、決策程序的履行

????公司理財事項決策程序。2018年5月25日，公司召開2017年年度股東大會，審議通過《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，同意公司在不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，使用總額不超過人民幣20,000萬元（含20,000萬元）的暫時閑置自有資金投資安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品，上述資金使用期限不超過股東大會審議通過后的24個月，公司可在使用期限及額度范圍內(nèi)滾動投資。2019年2月27日公司召開七屆十次董事會，審議通過了《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，同意公司在不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，新增使用總額不超過人民幣30,000萬元（含30,000萬元）的暫時閑置自有資金投資安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品，上述資金使用期限不超過董事會審議通過后的16個月，公司可在使用期限及額度范圍內(nèi)滾動投資。公司監(jiān)事會同意公司本次使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案，并發(fā)表了明確的同意意見。

????七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金或募集資金委托理財?shù)那闆r

????（一）公司最近十二個月已到期的理財產(chǎn)品情況

????公司（含子公司）合計使用自有資金190,371.50萬元，共97筆滾動投資銀行理財產(chǎn)品(其中含募集資金31,000萬元，實際收回本金31,000萬元，實際收益353.34萬元)，實際收回本金152431.50萬元，實際收益為1369.29萬元，未到期尚未收回本金金額37940萬元

????（二）公司最近十二個月未到期的理財產(chǎn)品的情況?金額：萬元

序號	理財產(chǎn)品類型	實際投入金額	實際收回本金	實際收益	尚未收回本金金額
1	銀行理財產(chǎn)	1,000			1,000
2	銀行理財產(chǎn)	3,000			3,000
3	銀行理財產(chǎn)	6,000			6,000
4	銀行理財產(chǎn)	6,000			6,000
5	銀行理財產(chǎn)	12,000			12,000
6	銀行理財產(chǎn)	3,000			3,000
7	銀行理財產(chǎn)	2,000			2,000
8	銀行理財產(chǎn)	1,000			1,000
9	銀行理財產(chǎn)	200			200
10	銀行理財產(chǎn)	200			200
11	銀行理財產(chǎn)	100			100
12	銀行理財產(chǎn)	710			710
13	銀行理財產(chǎn)	500			500
14	銀行理財產(chǎn)	30			30
15	銀行理財產(chǎn)	2,200			2,200
合計		37,940			37,940
最近12個月內(nèi)單日最高投入金額				40,827
最近12個月內(nèi)單日最高投入金額/最近一年凈資產(chǎn)（%）				21.90
最近12個月委托理財累計收益/最近一年凈利潤（%）				16.20
目前已使用的理財額度				37,940
尚未使用的理財額度				12,060
總理財額度				50,000

????特此公告。

福建龍溪軸承（集團）股份有限公司董事會

2019年12月31日

受托方
名稱產(chǎn)品
類型產(chǎn)品
名稱金額
（萬元）預(yù)計年化
收益率預(yù)計收益金額
（萬元）
中國銀行銀行理財產(chǎn)品人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 3,000 2.2% 1.45
產(chǎn)品
期限收益
類型結(jié)構(gòu)化
安排參考年化
收益率預(yù)計收益
（如有）是否構(gòu)成
關(guān)聯(lián)交易
8天保證收益型 —— —— —— 否